Les fonds d’action investissent principalement dans des actions, qui sont essentiellement des actions dans la propriété d’une entreprise. Ces fonds peuvent être gérés activement ou passivement. Avec les fonds d’action gérés activement, le gestionnaire de portefeuille choisit chaque placement détenu par le fonds. En revanche, les fonds d’action gérés passivement sont conçus pour suivre un indice d’actions spécifique. Qu’ils soient gérés de façon active ou passive, les fonds d’actions peuvent investir dans un large éventail d’actions parmi les secteurs, les régions et les capitalisations boursières.

Quels que soient les portefeuilles de fonds spécifiques, l’objectif de la plupart des fonds d’action est d’offrir aux investisseurs une croissance du capital à long terme, puisque les actions ont toujours un taux de rendement plus élevé que les titres à revenu fixe. Gardez à l’esprit, cependant, qu’un rendement potentiel plus élevé signifie généralement un niveau de risque plus élevé.

Les fonds communs de placement équilibrés investissent dans un mélange d’actions et de titres à revenu fixe. Ils peuvent également détenir des espèces. Tout comme le capital de participation proprement dit et les fonds à revenu fixe, les fonds équilibrés peuvent investir largement dans les secteurs du capital et dans différents types d’obligations ou ils peuvent se spécialiser dans des domaines spécifiques du marché. Une chose à noter est que le mot « équilibré » ne signifie pas qu’un fonds doive investir 50 % dans les actions et 50 % dans les titres à revenu fixe. Un fonds peut investir davantage dans une catégorie d’actif ou dans l’autre en fonction de ses objectifs de placement et/ou de l’environnement du marché.

En général, les fonds équilibrés ont pour but de procurer une croissance à long terme, du revenu et la protection du capital. Ils sont considérés comme un investissement plus diversifié que le capital de participation proprement dit ou les fonds à revenu fixe parce que les retours et les rendements sur les obligations et sur les actions n’ont pas l’habitude de se déplacer ensemble. Cette diversification peut contribuer à réduire la volatilité du fonds et offrir un parcours moins houleux pour les investisseurs à long terme.

Les fonds communs de placement à revenu fixe investissent principalement dans des obligations et dans des instruments du marché monétaire. Ils ont tendance à détenir plus d’espèces ou de quasi-espèces que des fonds d’action. Tout comme les fonds d’actions, les fonds à revenu fixe peuvent être gérés activement ou passivement.

En général, les fonds à revenu fixe ont pour objectif de générer des flux de trésorerie et de se concentrer sur la préservation du capital d’un investisseur, que ce soit à court ou à long terme. En général, ils offrent des rendements à long terme plus faibles que les fonds d’actions, mais ont un faible niveau de risque.

Les fonds communs de placement sectoriels sont des fonds d’action qui se concentrent sur un secteur spécifique du marché. Par exemple, un fonds qui investit principalement dans le secteur de l’énergie serait considéré comme un fonds sectoriel. Ces fonds représentent généralement un risque plus élevé que les fonds d’actions qui investissent dans un éventail de secteurs, parce que les prix des actions des entreprises dans un secteur particulier ont tendance à se déplacer en accord avec les autres, puisqu’ils peuvent être touchés par des événements de marché spécifiques.

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