Les conseillers construisent de solides relations avec les clients en faisant ce qui suit :
- Être honnête avec vous, vous respecter et vous apprécier.
- Prendre soin de vous et de votre argent comme si vous faisiez partie de leur famille.
- Être quelqu’un en qui vous pouvez avoir confiance et de qui vous pouvez obtenir des conseils pour toutes vos affaires financières.
- Comprendre ce que l’argent signifie pour vous et ce qui vous motive.
- Écouter et poser les questions pour vous aider à identifier et à formuler vos besoins, buts et objectifs.
- Travailler avec vous pour atténuer les inquiétudes qui vous empêchent de dormir la nuit.
- Vous encadrer pour vous aider à faire les choses qui vous aideront à atteindre vos objectifs.
- Surveiller les changements dans votre vie et ceux de votre situation familiale.
- Vous guider à travers les périodes difficiles sur le marché boursier en partageant un point de vue historique.
- Agir comme un organe de réflexion/de discussion pour des idées de placement que vous envisagez.
- Fournir des conseils sur les mesures que vous devriez prendre et vous transmettre un point de vue objectif.
- Anticiper les changements futurs et travailler de manière proactive pour les amorcer avec vous.
- Vous garder sur la bonne voie.
Les conseillers fournissent des services de planification du patrimoine personnalisés en faisant ce qui suit :
- Vous aider à prendre d’importantes décisions ayant trait à vos finances.
- Collaborer à l’organisation et la hiérarchisation de votre vie financière.
- Vous aider à déterminer votre situation financière actuelle.
- Formaliser des objectifs réalistes avec vous et les rédiger.
- Faire des recommandations spécifiques pour vous aider à atteindre vos objectifs.
- Établir une stratégie et un plan d’action clairs.
- Proposer des alternatives créatives auxquelles vous n’avez peut-être pas songé.
- Préparer un énoncé de politique de placement pour vous.
Les conseillers offrent des services sur mesure tels que :
- Examiner et recommander des polices d’assurance-vie pour protéger votre famille.
- Rester à jour sur les modifications du droit fiscal.
- Vous aider à réduire vos impôts par l’examen de votre déclaration d’impôts pour évaluer les économies possibles.
- Travailler avec vos conseillers fiscaux et juridiques et d’autres professionnels afin de faciliter et de coordonner l’ensemble de vos plans financiers.
- Identifier votre manque à gagner en termes d’épargne.
- Vous aider à élaborer votre testament et vos plans de succession, de retraite et de relève d’entreprise.
- Vous aider à transférer votre patrimoine à la génération suivante de manière efficace.
- Élaborer et faire le suivi d’une stratégie de réduction de la dette.
Les conseillers élaborent des portefeuilles personnalisés en faisant ce qui suit :
- Préparer une stratégie d’allocation d’actifs pour vous permettre de diversifier vos placements et d’obtenir le meilleur taux de rendement selon votre niveau de tolérance au risque.
- Faire preuve de diligence raisonnable pour s’assurer que les gestionnaires de portefeuilles et les gestionnaires de fonds communs de placement font des recommandations appropriées en matière d’investissement.
- Rester à jour sur les changements dans le domaine de l’investissement.
- Examiner et revoir votre portefeuille lorsque les conditions du marché changent.
- Contribuer à consolider, simplifier et améliorer le rendement de vos investissements.
- Contrôler et gérer vos investissements et les convertir en revenu au besoin.
- Vous aider à établir une meilleure planification et une meilleure tenue de dossiers.
- Explorer et examiner le fractionnement du revenu et les stratégies de minimisation des charges fiscales potentielles avec vous.
- Recommander et procéder à des solutions de ventes à perte appropriées à des fins fiscales.
- Repositionner les investissements pour tirer pleinement parti des règles fiscales.
Les conseillers s’assurent d’offrir un service exceptionnel en faisant ce qui suit :
- Fournir une information complète et transparente sur leurs frais et leurs processus.
- Rester en contact avec vous de façon proactive en vous fournissant des informations personnalisées et sur mesure.
- Fournir une orientation vers et assurer la liaison avec des professionnels comme des comptables, des actuaires, des avocats, et d’autres professionnels, le cas échéant.
- Être disponible par téléphone pour répondre à vos questions d’ordre financier.
- Agir comme un glossaire humain de termes financiers comme le coefficient bêta, ratio C/B et ratio de Sharpe.
- Écouter et fournir une rétroaction d’une manière qui ne pourrait être réalisée par un rédacteur de magazine ou un bulletin d’information.
- Aider à éduquer vos enfants et vos petits-enfants sur les placements et les concepts financiers.
- Vous informer sur la retraite, l’épargne et d’autres sujets financiers.
- Vous aider avec d’autres conseils non financiers.
- Fournir des relevés de compte et des rapports faciles à lire.
- Organiser des séminaires pour vous informer sur des concepts financiers importants et/ou nouveaux.
