Les personnes handicapées et leurs proches sont confrontés à un ensemble distinct de défis financiers tout au long de leur vie. Pour relever ces défis, le gouvernement du Canada a introduit le régime enregistré d’épargne-invalidité (REEI) en 2008. Conçu pour renforcer la sécurité financière à long terme des personnes handicapées, le REEI facilite l’accumulation de fonds en fournissant une aide fiscale à l’épargne et la croissance de l’investissement à l’abri de l’impôt.

• L’argent cotisé s’accumule à l’abri de l’impôt.
• N’importe qui peut cotiser à un REEI avec le consentement écrit du titulaire du compte.
• Les cotisations peuvent être jumelées, selon le revenu familial, jusqu’à concurrence de 3 500 $ par année en Subvention canadienne pour l’épargne-invalidité (SCEI) et jusqu’à concurrence de 1 000 $ par année en Bon canadien pour l’épargne-invalidité (BCEI).
• Le report des SCEI et des BCEI est disponible jusqu’à 10 ans en arrière ou à la date du diagnostic.
• Les cotisations totales à vie pour chaque bénéficiaire sont de 200 000 $, sans plafond de cotisation annuelle.
• Si un parent ou un grand-parent décède et a un enfant ou petit-enfant financièrement à charge, il peut transférer jusqu’à 200 000 $ de son REER, FERR ou RPA au REEI de la personne à charge avec report d’impôt.

• Être admissible au crédit d’impôt pour personnes handicapées;
• Être un résident du Canada;
• Être âgée de moins de 60 ans;
• Disposer d’un numéro d’assurance sociale (NAS).

• Le bénéficiaire du REEI;
• Un parent légal du bénéficiaire;
• Un membre de la famille admissible (parent[s] du bénéficiaire, de son conjoint ou de son conjoint de fait);
• Un tuteur, curateur ou une personne légalement autorisée à agir au nom du bénéficiaire;
• Un ministère, un organisme ou une institution légalement autorisée à agir au nom du bénéficiaire;
• Une entité admissible qui s’est vue octroyée des droits en vertu du REEI en qualité de successeur ou de cessionnaire d’un titulaire de régime.

• Commencez à épargner tôt. Rendez le processus automatique en vous inscrivant à un programme de paiements préautorisés;
• Profitez des subventions gouvernementales et des obligations et contribuez chaque année pour obtenir le maximum annuel de la Subvention canadienne pour l’épargne-invalidité et du Bon canadien pour l’épargne-invalidité;
• Planifier les retraits du régime pour éviter les remboursements aux programmes fédéraux de subventions et d’obligations.