Travailler avec un conseiller financier
Les Canadiens qui travaillent avec un conseiller connaissent plus de succès
Les conseillers ont fait une différence concrète dans la vie des investisseurs canadiens, et la valeur durable des conseils est constamment renforcée. Considérez les exemples suivants :
Construire votre patrimoine
Les investisseurs qui travaillent avec des conseillers montrent une valeur nette trois fois supérieure et des actifs de placement quatre fois supérieurs à ceux des investisseurs qui ne travaillent pas avec un conseiller. Et, malgré l'opinion répandue que les conseillers ne travaillent qu'avec les plus fortunés, la majorité des Canadiens avaient des actifs de placement de moins de 25 000 $ au début de la relation de conseil.
Garder vos objectifs sur la bonne voie
Les rendements des placements sont importants, mais épargner sur une base régulière est tout aussi important quand il s'agit d'atteindre vos objectifs financiers. Comme indiqué ci-dessous, les conseillers aident les Canadiens se situant dans des fourchettes de revenu de ménage variées à rester sur la bonne voie en s'assurant qu'ils épargnent et investissent régulièrement.
Avoir confiance en votre plan
S'en tenir à un plan financier peut représenter un défi, surtout en raison de la volatilité des marchés. Recevoir des conseils de professionnels pour vous guider à travers les marchés difficiles peut jouer un rôle essentiel pour vous aider à rester concentré sur vos objectifs à long terme.
Mettez plus de votre argent au travail
Définir une combinaison d’actifs appropriée (une combinaison d'obligations, d'actions et d’argent comptant) et l'ajuster au fil du temps, à mesure que vos besoins et votre tolérance au risque changent est l'une des clés de la réussite en investissement. Comme indiqué ci-dessous, les Canadiens qui sont conseillés par un professionnel financier prennent une approche plus équilibrée dans l'allocation d'actifs et possèdent plus d’actifs travaillant pour eux. Cela signifie qu'ils obtiennent un potentiel de croissance de l’allocation de leurs actions et un flux de trésorerie régulier par leur allocation de revenus fixes.
Maximisez l'efficacité fiscale
Il y a un certain nombre d'options ayant une plus grande efficience fiscale offertes aux investisseurs canadiens. Les Canadiens conseillés tirent non seulement profit des comptes enregistrés libre d’impôt à un taux deux fois supérieur à celui des Canadiens non conseillés, ils ont également accès à une vaste gamme de solutions financières et à des stratégies conçues pour l'efficacité fiscale.
Plus que des placements
Le conseiller financier d’aujourd’hui peut vous offrir beaucoup plus que des recommandations d'investissement. Votre conseiller peut fournir une foule de services et de ressources de planification financière pouvant vous aider à consolider vos finances et à guider votre famille à travers l'évolution des besoins financiers tout au long de sa vie.
- Gestion de placements
- Planification de la retraite
- Planification fiscale
- Solutions d'assurance
- Conseils juridiques ou financiers
- Planification entre les générations
- Planification successorale
Information clé
- Un conseiller financier peut jouer un rôle important à toutes les étapes de votre parcours d'investissement. Examinez la vaste gamme de services et d'avantages qu’un conseiller peut offrir :
- Une vaste gamme de solutions financières pour votre portefeuille de placements pouvant répondre à vos objectifs et à votre tolérance au risque.
- Planification financière détaillée, étape par étape, adaptée à votre situation et selon vos objectifs, et peut évoluer avec les étapes du cycle de votre vie.
- Éducation et contexte pour vous aider à comprendre votre plan financier et à en être confiant.
- Orientation et soutien pour inculquer de bonnes habitudes en matière d’épargne et de placements et aide pour éviter les pièges d'investissement les plus courants.
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